הסכמת בנק לאומי להסדרי החוב בחברות קמן וטאו

שלום לכם,בחודשים האחרונים מתנהל מו"מ להסדר חוב בחברות טאו בשליטת אילן בן-דוב וקמן אחזקת בשליטת רוני אלרואי. החברות נקלעו למצב פיננסי לא קל מסיבות שדובר עליהן רבות ולא נפרט עליהן כאן. פרטי המו"מ ושלביו פורסמו וידועים ומי שמעוניין לקרוא שוב, מוזמן לבצע זאת באתרים הרלוונטים. אנו נניח כי אתם בקיעים בפרטים של שתי החברות.כידוע לכם, מו"מ על הסדר חוב הוא דבר אינו קל ואינו קצר. הסכמה בין בעלי איגרות החוב לבעלי השליטה הוא לא דבר מובן מאליו (ראו מקרים אולימפיה, אמפל ועוד). לשמחת הצדדים (אם אפשר לקרוא לתספורת בטאו שמחה), מחזיקי האג"ח ובעלי השליטה הגיעו להסכמות לגבי אופי הסדר החוב, הן בטאו והן בקמן. ההסדרים המוצעים יגרמו לחברות להמשיך לפעול כ"עסק חי" ובעלי פוטנציאל להוציא את מחזיקי האג"ח עם נזק מינימלי, אם בכלל.אך כאן מגיעה הבעיה. למרות ההסכמות שהגיעו בעלי השליטה עם בעלי האג"ח, בנק לאומי לישראל מתנגד לשני ההסדרים מסיבות שונות ומשונות. חשוב לציין, כי בהסדר של קמן, הושגו הסכמות עם בנק דיסקונט, הפועלים וטפחות ורק בנק לאומי מתבלט לו כמכשול היחיד להסדר.התנהגותו החמדנית של הבנק, אשר מרוויח מיליארדי שקלים בשנה (בין השאר על עמלות מופקעות על גבנו), יכולה לגרום לנו, מחזיקי האג"ח הפרטיים, הפסדים כבדים ביותר במקרה של פירוק החברות. במקרה כזה, רוב הסיכויים שנשאר בלי כלום.מה שמקומם עוד יותר, הוא שהצעות טאו וקמן לבנק לאומי לא מהוות מחיקה של כל החוב של החברות כלפיו, אלא הפחתת בטחונות במקרה של טאו והמרה של חלק מהחוב למניות במקרה של קמן. במקרה של פירוק החברות, לפחות במקרה של קמן, בנק לאומי יקבל אף פחות מאשר במקרה של הסדר.עכשיו אנחנו נכנסים לסיפור, בעלי האג"ח הפרטיים. אנחנו מחזיקים בעשרות מיליוני שקלים מהחוב של שתי החברות. במקרה פירוק, מירב הסיכויים שנפסיד את הרוב הגדול של השקעתנו. בנוסף להיותנו מחזיקי האג"ח, חלקנו הגדול מתוך אלפי המחזיקים מהווה גם לקוח של בנק לאומי. אני משוכנע כי אם נארגן כ 100 חתימות של לקוחות הבנק, אשר מתחייבים לעזוב אותו במקרה של הכשלת ההסדר לפחות באחת מן החברות, נוכל להראות לבנק מה ההשלכות הצפויות לו עקב חמדנותו הבלתי נלאית.בין אם אתה מחזיק של טאו או קמן, או סתם אזרח שמתקומם נוכח החמדנות והחזירות של לאומי, אנא הצטרף לעצומה וחתום!

   שתפו עכשיו בפייסבוק

» יצירת קשר עם יוזמי העצומה