רפורמה בפנסיה וגמל . מסלולי השקעה

לאור הרפורמה שמצמצמת במסלולי השקעה מתמחים. 

אנו חושבים שיש לנו המשקיעים זכות לבחור את רמת ההשקעה שלנו וליצור חופש בקביעת מדיניות ההשקעה של כל אחד מאיתנו.

מוצע להלן להרשות לכל גוף לנהל לפחות 120 מסלולים לפי הפירוט הבא:

(לפחות 3 מדדים במסלול)

• סוג ניהול:

1. מחקה

2. מנוהל

• רמת סחירות:

1. נכסים סחירים בלבד

2. משולב נכסים לא סחירים

• סוג התמחות: (רמת סיכון)

1. אג"ח / שקלי ללא מניות

2. אג"ח עד 10% מניות

3. אג"ח עד 20% מניות

4. כללי עד 30% מניות (לבני 60 ומעלה)

5. כללי עד 40% מניות (לבני 50–60)

6. כללי עד 50% מניות (לבני 40–50)

7. כללי  עד 60% (לבני 40 ומטה)

8. מניות עד 70%

9. מניות עד 80%

10. מניות לפחות 80%

• חשיפה לחו"ל:

1  מוטה ארץ (לפחות 75%)

2. גמיש (25%–75%)

3. מוטה חו"ל (לפחות 75%)

מכפלה של 2*2*10*3 יוצרת 120 אפשרויות.

כך נוכל לבחור מסלול מתאים יותר לדרישותינו בפנסיה ובגמל.

בנוסף יוכלו לפתוח 3 סוגי התמחות בכל אחד מהבאים:

• דת (אג"ח, כללי, מניות – לכל דת)

• קיימות (אג"ח, כללי, מניות)

• מחקה מניות ספציפי (MSCI WORLD, S&P500, נאסד"ק, ת"א125, תא"35). המסלול יעקוב אחרי מדד מניות יחיד בלפחות 75% מערכו.

 • מוצרים מובנים אחרים (פוליסות מבטיחות תשואה, מוצרים בהתאם לטרנדים בשוק)

• כמו כן, במסלולים עם ניהול אקטיבי, לאפשר לחוסך אפשרות לבחור בין דמי ניהול קבועים לבין דמי ניהול תלויי תשואה.

קראו עוד על הרפורמה

*הצהרת גילוי נאות: אין באמור המלצה לכל השקעה מכל סוג שהוא!